警銀協(xié)作織密“防護(hù)網(wǎng)”
中信銀行鄭州分行用心守護(hù)客戶資金安全
中信銀行鄭州分行用心守護(hù)客戶資金安全
更新時(shí)間：2025/6/26 10:37:52 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
中信銀行鄭州分行深入貫徹落實(shí)國家反詐工作要求，以“科技驅(qū)動(dòng)、綜合防控、全員參與”為核心，通過“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”。
斬?cái)嗫梢少Y金交易鏈條
近日，中信銀行洛陽偃師支行柜臺(tái)受理一名客戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員在核實(shí)客戶取款用途及資金來源時(shí)，客戶表示為日常消費(fèi)使用，稱自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付，只能使用現(xiàn)金。在核實(shí)過程中，工作人員細(xì)心的發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金交易頻繁，且多為快進(jìn)快出，客戶曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系，反詐中心初步核實(shí)后快速出警。反詐民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶存在多次幫助外地陌生賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金過渡的情況，且客戶對(duì)多筆交易均無法解釋，民警憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)當(dāng)即要求客戶到反詐中心進(jìn)行審查核實(shí)，并對(duì)該行工作人員主動(dòng)作為、專業(yè)細(xì)心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)所做的努力提出表揚(yáng)。
識(shí)破高收益投資陷阱
6月初，一位老年客戶來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜面辦理開卡業(yè)務(wù)，柜員詢問其開卡用途時(shí)，客戶較為不耐煩，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識(shí)別工作。經(jīng)過耐心詢問引導(dǎo)，客戶稱自己開卡用于投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報(bào)。柜員立即提高警惕，意識(shí)到客戶可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹(jǐn)慎，但客戶仍執(zhí)意辦卡。為了及時(shí)勸阻客戶，工作人員及時(shí)報(bào)警，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系，了解投資回報(bào)及資金返還事宜。在工作人員的指導(dǎo)下，客戶當(dāng)場(chǎng)打電話聯(lián)系對(duì)方能否現(xiàn)在返還已投資資金，對(duì)方支支吾吾各種理由不配合退款，還想誘導(dǎo)客戶繼續(xù)投資，這時(shí)客戶對(duì)自己的投資行為開始有所懷疑。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，向客戶了解具體情況，確定客戶被騙，客戶才如夢(mèng)初醒，對(duì)民警和銀行工作人員及時(shí)阻止自己進(jìn)一步上當(dāng)受騙表示感謝。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)；對(duì)外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識(shí)宣教工作，提升公眾防范意識(shí)，為營造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請(qǐng)妥善保管好您的個(gè)人信息，切勿輕易泄露。
請(qǐng)勿輕信陌生電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護(hù)美好生活！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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中信銀行鄭州分行深入貫徹落實(shí)國家反詐工作要求，以“科技驅(qū)動(dòng)、綜合防控、全員參與”為核心，通過“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”。
斬?cái)嗫梢少Y金交易鏈條
近日，中信銀行洛陽偃師支行柜臺(tái)受理一名客戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員在核實(shí)客戶取款用途及資金來源時(shí)，客戶表示為日常消費(fèi)使用，稱自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付，只能使用現(xiàn)金。在核實(shí)過程中，工作人員細(xì)心的發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金交易頻繁，且多為快進(jìn)快出，客戶曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系，反詐中心初步核實(shí)后快速出警。反詐民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶存在多次幫助外地陌生賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金過渡的情況，且客戶對(duì)多筆交易均無法解釋，民警憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)當(dāng)即要求客戶到反詐中心進(jìn)行審查核實(shí)，并對(duì)該行工作人員主動(dòng)作為、專業(yè)細(xì)心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)所做的努力提出表揚(yáng)。
識(shí)破高收益投資陷阱
6月初，一位老年客戶來到中信銀行洛陽牡丹城支行柜面辦理開卡業(yè)務(wù)，柜員詢問其開卡用途時(shí)，客戶較為不耐煩，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識(shí)別工作。經(jīng)過耐心詢問引導(dǎo)，客戶稱自己開卡用于投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報(bào)。柜員立即提高警惕，意識(shí)到客戶可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹(jǐn)慎，但客戶仍執(zhí)意辦卡。為了及時(shí)勸阻客戶，工作人員及時(shí)報(bào)警，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系，了解投資回報(bào)及資金返還事宜。在工作人員的指導(dǎo)下，客戶當(dāng)場(chǎng)打電話聯(lián)系對(duì)方能否現(xiàn)在返還已投資資金，對(duì)方支支吾吾各種理由不配合退款，還想誘導(dǎo)客戶繼續(xù)投資，這時(shí)客戶對(duì)自己的投資行為開始有所懷疑。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，向客戶了解具體情況，確定客戶被騙，客戶才如夢(mèng)初醒，對(duì)民警和銀行工作人員及時(shí)阻止自己進(jìn)一步上當(dāng)受騙表示感謝。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)；對(duì)外積極開展防范電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識(shí)宣教工作，提升公眾防范意識(shí)，為營造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：
請(qǐng)妥善保管好您的個(gè)人信息，切勿輕易泄露。
請(qǐng)勿輕信陌生電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
讓我們攜手同行，共筑反詐防線，守護(hù)美好生活！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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