貸款需要“刷流水”？當心掉入幫信陷阱
更新時間：2025/3/24 13:59:08 來源：中信銀行新鄉長垣支行
2021年專題區
在你急需一筆貸款，但是個人資質不足的情況下，你會如何選擇？如果此時看到網上發布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會心動？當心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉長垣支行在辦理業務過程中，憑借高度的職業敏感性和風險防控意識，成功勸阻一位客戶業務辦理，避免了可能面臨的經濟損失和法律風險，贏得了客戶的高度贊揚。
原來，客戶劉女士來到中信銀行新鄉長垣支行，要求辦理個人睡眠賬戶激活業務。賬戶長時間未用卻突然啟用，銀行工作人員細心的與客戶溝通賬戶用途，當客戶提起準備辦理網絡貸款時，工作人員立刻提高警覺，便進一步溝通詢問。經了解，前幾日，客戶收到一通電話，對方聲稱可以幫助辦理“無抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向對方提供了身份證信息和某行的儲蓄卡，對方稱銀行卡的數量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態的中信銀行卡，便出現了開頭的一幕。
憑借豐富的業務經驗和風險防控意識，中信銀行新鄉長垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網絡貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過非法手段將資金轉走。該行工作人員通過實際案例向客戶說明，貸款要通過正規渠道、正規機構辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術，不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經過細致講解和勸導，劉女士終于意識到自己險些陷入騙局，并放棄了相關操作，向公安機關報警。
面對網絡詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉分行提醒廣大消費者，保護好個人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動，增強自我保護意識，守護自身財產安全和合法權益。
（通訊員：楊梅）
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在你急需一筆貸款，但是個人資質不足的情況下，你會如何選擇？如果此時看到網上發布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會心動？當心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉長垣支行在辦理業務過程中，憑借高度的職業敏感性和風險防控意識，成功勸阻一位客戶業務辦理，避免了可能面臨的經濟損失和法律風險，贏得了客戶的高度贊揚。
原來，客戶劉女士來到中信銀行新鄉長垣支行，要求辦理個人睡眠賬戶激活業務。賬戶長時間未用卻突然啟用，銀行工作人員細心的與客戶溝通賬戶用途，當客戶提起準備辦理網絡貸款時，工作人員立刻提高警覺，便進一步溝通詢問。經了解，前幾日，客戶收到一通電話，對方聲稱可以幫助辦理“無抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向對方提供了身份證信息和某行的儲蓄卡，對方稱銀行卡的數量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態的中信銀行卡，便出現了開頭的一幕。
憑借豐富的業務經驗和風險防控意識，中信銀行新鄉長垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網絡貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過非法手段將資金轉走。該行工作人員通過實際案例向客戶說明，貸款要通過正規渠道、正規機構辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術，不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經過細致講解和勸導，劉女士終于意識到自己險些陷入騙局，并放棄了相關操作，向公安機關報警。
面對網絡詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉分行提醒廣大消費者，保護好個人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動，增強自我保護意識，守護自身財產安全和合法權益。
（通訊員：楊梅）
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