深耕“五大賽道” 中信銀行金融活水注入民營經(jīng)濟
更新時間：2025/2/21 15:41:50 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
民營經(jīng)濟是高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)，是推動我國全面建成社會主義現(xiàn)代化強國、實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)的重要力量。萬千民企猶如點點繁星，是中國經(jīng)濟的韌性，更是中國經(jīng)濟的底氣。
中信銀行積極踐行國有金融企業(yè)使命，主動服務(wù)和融入新發(fā)展格局，于2024年7月發(fā)布了助力民營經(jīng)濟“繁星計劃”，深耕“五大賽道”，進一步加強金融服務(wù)民營企業(yè)的精準(zhǔn)性、有效性，建立健全金融服務(wù)民企長效機制，助力民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。截至2024年末，中信銀行民營企業(yè)貸款余額近9000億元，增幅近10%。
做好普惠金融，提升小微企業(yè)金融服務(wù)能力
中信銀行全力提升小微企業(yè)金融服務(wù)能力,將打造“價值普惠”上升為全行戰(zhàn)略,持續(xù)完善“中信易貸”產(chǎn)品體系,有效支持小微企業(yè)隨借隨還、中長期、無還本續(xù)貸等各類需求,進一步降低民營企業(yè)貸款對抵押物的“依賴”，持續(xù)提升首貸、信用貸占比，提升民營企業(yè)獲得感。
自2024年10月國家金融監(jiān)督管理總局、國家發(fā)展改革委牽頭建立支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制以來，中信銀行高度重視，以“五專五強化”工作模式迅速開展行動，推動支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制走深走實。總行層面，靠前站位，構(gòu)建“五專”機制，包括成立工作專班、制定專項方案、優(yōu)化專屬產(chǎn)品、開展專題活動、配套專門政策；分行層面，主動作為，著力抓好“五強化”機制落地，包括強化統(tǒng)籌推動、強化溝通對接、強化落地執(zhí)行、強化宣傳推廣、強化持續(xù)服務(wù)。以小微融資協(xié)調(diào)工作機制為契機，中信銀行進一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效，自工作機制建立以來，中信銀行各級機構(gòu)累計走訪小微企業(yè)共3.8萬戶。截至2025年1月末，中信銀行小微企業(yè)貸款余額達(dá)1.73萬億元，同比增長13%，用有溫度的金融服務(wù)護航小微企業(yè)穩(wěn)健前行。
做強科技金融，聚焦構(gòu)建專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融體系
新年伊始，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)——揚州惠通科技股份有限公司成功登陸創(chuàng)業(yè)板。從企業(yè)初創(chuàng)期到上市一路陪伴20余載，中信銀行南京分行通過全生命周期產(chǎn)品服務(wù)體系，持續(xù)為企業(yè)提供定制化金融服務(wù)，是中信銀行專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融體系的典型服務(wù)“樣本”。
惠通科技成立于1998年，是一家化工裝備制造企業(yè)，主要從事高分子材料及雙氧水生產(chǎn)領(lǐng)域的設(shè)備制造、設(shè)計咨詢和工程總承包業(yè)務(wù)。早在2002年，中信銀行南京分行轄內(nèi)揚州分行得知客戶在初創(chuàng)發(fā)展期有資金缺口后，為其提供傳統(tǒng)結(jié)算和授信支持，給予流動資金貸款500萬元，并通過開立銀票等手段幫助企業(yè)優(yōu)化付款計劃，降低財務(wù)成本。2015年，在企業(yè)擴產(chǎn)項目上馬的關(guān)鍵階段，中信銀行提供1000萬元的貸款支持，助力企業(yè)跨過了規(guī)模門檻，迎來發(fā)展契機。近年來，隨著國家對化工行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的政策引導(dǎo)，惠通科技迎來了新的發(fā)展機遇。在得知企業(yè)有上市需求后，中信銀行憑借豐富的資本市場經(jīng)驗和專業(yè)的服務(wù)團隊，為惠通科技提供了投行、協(xié)同等不止于銀行業(yè)務(wù)的全方位專業(yè)金融服務(wù)方案。20余年來，中信銀行始終堅持以客戶需求為導(dǎo)向，為客戶量身定制金融服務(wù)方案，不斷滿足科技型企業(yè)在不同發(fā)展階段的各類金融需求。
中信銀行已全面啟動科技金融業(yè)務(wù)，前瞻性占據(jù)市場先發(fā)優(yōu)勢。構(gòu)建了“1+12+200”的服務(wù)民營科技企業(yè)的總分支貫通的敏捷組織，推出了積分卡審批、科技人才貸、上市接力貸、股權(quán)激勵融資、科技企業(yè)個人信用貸等產(chǎn)品，分層精準(zhǔn)支持不同階段的民營科技企業(yè)，提升民營科技企業(yè)的授信可獲得性。
做優(yōu)先進制造業(yè)，優(yōu)先配置先進制造業(yè)信貸資源
在鐵道延伸的每個角落，無論是高鐵、動車、機車、地鐵，冷卻系統(tǒng)、制動系統(tǒng)、鈑金屏柜、壓力容器、機車門窗……代表中國制造高點的上千種產(chǎn)品隨著各種型號的列車呼嘯向前。
在湖南醴陵經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，一家軌道交通行業(yè)關(guān)鍵裝備研發(fā)和生產(chǎn)的國家高新技術(shù)民營企業(yè)正加快轉(zhuǎn)型升級。自去年8月至今，中信銀行長沙分行持續(xù)為該企業(yè)提供技術(shù)改造和設(shè)備更新貸款546萬元，助力科技成果從實驗室走向市場，產(chǎn)品應(yīng)用范圍擴大到港口自動化、航空航天等前沿領(lǐng)域，乘“兩新”政策春風(fēng)，為“先進制造業(yè)”寫下新的注腳，在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力道路上與企業(yè)“雙向奔赴”。
為更好地支持先進制造業(yè)，中信銀行優(yōu)先配置信貸資源，開通項目審批綠色通道，對重大項目開展前中后臺平行作業(yè)。配套指定專業(yè)營銷指引和差異化的審查審批標(biāo)準(zhǔn)，有效引導(dǎo)營銷端和審批端形成合力，推動快批快投。
做深供應(yīng)鏈金融，積極構(gòu)建供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系
中信銀行積極構(gòu)建供應(yīng)鏈生態(tài)體系，推動供應(yīng)鏈產(chǎn)品進一步聯(lián)通，積極探索供應(yīng)鏈脫核模式，破題“弱確權(quán)、不確權(quán)”“弱控貸、不控貸”場景。貫徹落實“一鏈一策一批”行動，持續(xù)加大對中小微企業(yè)的服務(wù)力度，疏通資金進入實體經(jīng)濟渠道，促進產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)健運行。
截至目前，中信銀行已創(chuàng)新推出資產(chǎn)池、信e融、信e鏈、信保理、信e采、信商票、信保函等一系列產(chǎn)品，基本實現(xiàn)對各類企業(yè)及主要供應(yīng)鏈場景的覆蓋，產(chǎn)品功能與客戶體驗在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。特別是信e采和訂單e貸，在不需要核心企業(yè)增信的前提下，線上獲取核心企業(yè)與供應(yīng)商的一手訂單信息和整個交易流程，解決供應(yīng)商在訂單、驗貨、發(fā)票等各個階段的金融需求，幫助中小企業(yè)提高訂單接收和生產(chǎn)能力、提升結(jié)算效率，穩(wěn)固整個供應(yīng)鏈條。
做大跨境金融，助力民營企業(yè)提升國際競爭力
中信銀行積極服務(wù)“雙循環(huán)”發(fā)展格局,助力中小外貿(mào)民營企業(yè)提升國際競爭力。圍繞民營企業(yè)跨境場景及金融服務(wù)需求,開展跨境投資、貿(mào)易金融、工程承包、海外上市等業(yè)務(wù),提供本外幣、離在岸一站式綜合解決方案。
針對外貿(mào)新業(yè)態(tài)，中信銀行還緊跟行業(yè)趨勢，推出“信匯電商”產(chǎn)品體系，為以跨境電商為代表的新業(yè)態(tài)客戶量身定制便利高效的跨境金融產(chǎn)品，實現(xiàn)“多渠道入金、多幣種提款、全場景交易、全流程服務(wù)”金融產(chǎn)品創(chuàng)新。截至2024年末，信匯電商已服務(wù)B2B中小電商企業(yè)超14萬戶，處理訂單超1100萬筆，累計收結(jié)匯超450億美元。
新時代新征程民營經(jīng)濟發(fā)展前景廣闊、大有可為。中信銀行表示，將持續(xù)強化對民營企業(yè)的服務(wù)升級、模式創(chuàng)新，切實解決民營企業(yè)發(fā)展中的痛點難點，助力萬千“繁星”，匯聚璀璨星河。
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民營經(jīng)濟是高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)，是推動我國全面建成社會主義現(xiàn)代化強國、實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)的重要力量。萬千民企猶如點點繁星，是中國經(jīng)濟的韌性，更是中國經(jīng)濟的底氣。
中信銀行積極踐行國有金融企業(yè)使命，主動服務(wù)和融入新發(fā)展格局，于2024年7月發(fā)布了助力民營經(jīng)濟“繁星計劃”，深耕“五大賽道”，進一步加強金融服務(wù)民營企業(yè)的精準(zhǔn)性、有效性，建立健全金融服務(wù)民企長效機制，助力民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。截至2024年末，中信銀行民營企業(yè)貸款余額近9000億元，增幅近10%。
做好普惠金融，提升小微企業(yè)金融服務(wù)能力
中信銀行全力提升小微企業(yè)金融服務(wù)能力,將打造“價值普惠”上升為全行戰(zhàn)略,持續(xù)完善“中信易貸”產(chǎn)品體系,有效支持小微企業(yè)隨借隨還、中長期、無還本續(xù)貸等各類需求,進一步降低民營企業(yè)貸款對抵押物的“依賴”，持續(xù)提升首貸、信用貸占比，提升民營企業(yè)獲得感。
自2024年10月國家金融監(jiān)督管理總局、國家發(fā)展改革委牽頭建立支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制以來，中信銀行高度重視，以“五專五強化”工作模式迅速開展行動，推動支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制走深走實。總行層面，靠前站位，構(gòu)建“五專”機制，包括成立工作專班、制定專項方案、優(yōu)化專屬產(chǎn)品、開展專題活動、配套專門政策；分行層面，主動作為，著力抓好“五強化”機制落地，包括強化統(tǒng)籌推動、強化溝通對接、強化落地執(zhí)行、強化宣傳推廣、強化持續(xù)服務(wù)。以小微融資協(xié)調(diào)工作機制為契機，中信銀行進一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效，自工作機制建立以來，中信銀行各級機構(gòu)累計走訪小微企業(yè)共3.8萬戶。截至2025年1月末，中信銀行小微企業(yè)貸款余額達(dá)1.73萬億元，同比增長13%，用有溫度的金融服務(wù)護航小微企業(yè)穩(wěn)健前行。
做強科技金融，聚焦構(gòu)建專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融體系
新年伊始，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)——揚州惠通科技股份有限公司成功登陸創(chuàng)業(yè)板。從企業(yè)初創(chuàng)期到上市一路陪伴20余載，中信銀行南京分行通過全生命周期產(chǎn)品服務(wù)體系，持續(xù)為企業(yè)提供定制化金融服務(wù)，是中信銀行專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融體系的典型服務(wù)“樣本”。
惠通科技成立于1998年，是一家化工裝備制造企業(yè)，主要從事高分子材料及雙氧水生產(chǎn)領(lǐng)域的設(shè)備制造、設(shè)計咨詢和工程總承包業(yè)務(wù)。早在2002年，中信銀行南京分行轄內(nèi)揚州分行得知客戶在初創(chuàng)發(fā)展期有資金缺口后，為其提供傳統(tǒng)結(jié)算和授信支持，給予流動資金貸款500萬元，并通過開立銀票等手段幫助企業(yè)優(yōu)化付款計劃，降低財務(wù)成本。2015年，在企業(yè)擴產(chǎn)項目上馬的關(guān)鍵階段，中信銀行提供1000萬元的貸款支持，助力企業(yè)跨過了規(guī)模門檻，迎來發(fā)展契機。近年來，隨著國家對化工行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的政策引導(dǎo)，惠通科技迎來了新的發(fā)展機遇。在得知企業(yè)有上市需求后，中信銀行憑借豐富的資本市場經(jīng)驗和專業(yè)的服務(wù)團隊，為惠通科技提供了投行、協(xié)同等不止于銀行業(yè)務(wù)的全方位專業(yè)金融服務(wù)方案。20余年來，中信銀行始終堅持以客戶需求為導(dǎo)向，為客戶量身定制金融服務(wù)方案，不斷滿足科技型企業(yè)在不同發(fā)展階段的各類金融需求。
中信銀行已全面啟動科技金融業(yè)務(wù)，前瞻性占據(jù)市場先發(fā)優(yōu)勢。構(gòu)建了“1+12+200”的服務(wù)民營科技企業(yè)的總分支貫通的敏捷組織，推出了積分卡審批、科技人才貸、上市接力貸、股權(quán)激勵融資、科技企業(yè)個人信用貸等產(chǎn)品，分層精準(zhǔn)支持不同階段的民營科技企業(yè)，提升民營科技企業(yè)的授信可獲得性。
做優(yōu)先進制造業(yè)，優(yōu)先配置先進制造業(yè)信貸資源
在鐵道延伸的每個角落，無論是高鐵、動車、機車、地鐵，冷卻系統(tǒng)、制動系統(tǒng)、鈑金屏柜、壓力容器、機車門窗……代表中國制造高點的上千種產(chǎn)品隨著各種型號的列車呼嘯向前。
在湖南醴陵經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，一家軌道交通行業(yè)關(guān)鍵裝備研發(fā)和生產(chǎn)的國家高新技術(shù)民營企業(yè)正加快轉(zhuǎn)型升級。自去年8月至今，中信銀行長沙分行持續(xù)為該企業(yè)提供技術(shù)改造和設(shè)備更新貸款546萬元，助力科技成果從實驗室走向市場，產(chǎn)品應(yīng)用范圍擴大到港口自動化、航空航天等前沿領(lǐng)域，乘“兩新”政策春風(fēng)，為“先進制造業(yè)”寫下新的注腳，在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力道路上與企業(yè)“雙向奔赴”。
為更好地支持先進制造業(yè)，中信銀行優(yōu)先配置信貸資源，開通項目審批綠色通道，對重大項目開展前中后臺平行作業(yè)。配套指定專業(yè)營銷指引和差異化的審查審批標(biāo)準(zhǔn)，有效引導(dǎo)營銷端和審批端形成合力，推動快批快投。
做深供應(yīng)鏈金融，積極構(gòu)建供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系
中信銀行積極構(gòu)建供應(yīng)鏈生態(tài)體系，推動供應(yīng)鏈產(chǎn)品進一步聯(lián)通，積極探索供應(yīng)鏈脫核模式，破題“弱確權(quán)、不確權(quán)”“弱控貸、不控貸”場景。貫徹落實“一鏈一策一批”行動，持續(xù)加大對中小微企業(yè)的服務(wù)力度，疏通資金進入實體經(jīng)濟渠道，促進產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)健運行。
截至目前，中信銀行已創(chuàng)新推出資產(chǎn)池、信e融、信e鏈、信保理、信e采、信商票、信保函等一系列產(chǎn)品，基本實現(xiàn)對各類企業(yè)及主要供應(yīng)鏈場景的覆蓋，產(chǎn)品功能與客戶體驗在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。特別是信e采和訂單e貸，在不需要核心企業(yè)增信的前提下，線上獲取核心企業(yè)與供應(yīng)商的一手訂單信息和整個交易流程，解決供應(yīng)商在訂單、驗貨、發(fā)票等各個階段的金融需求，幫助中小企業(yè)提高訂單接收和生產(chǎn)能力、提升結(jié)算效率，穩(wěn)固整個供應(yīng)鏈條。
做大跨境金融，助力民營企業(yè)提升國際競爭力
中信銀行積極服務(wù)“雙循環(huán)”發(fā)展格局,助力中小外貿(mào)民營企業(yè)提升國際競爭力。圍繞民營企業(yè)跨境場景及金融服務(wù)需求,開展跨境投資、貿(mào)易金融、工程承包、海外上市等業(yè)務(wù),提供本外幣、離在岸一站式綜合解決方案。
針對外貿(mào)新業(yè)態(tài)，中信銀行還緊跟行業(yè)趨勢，推出“信匯電商”產(chǎn)品體系，為以跨境電商為代表的新業(yè)態(tài)客戶量身定制便利高效的跨境金融產(chǎn)品，實現(xiàn)“多渠道入金、多幣種提款、全場景交易、全流程服務(wù)”金融產(chǎn)品創(chuàng)新。截至2024年末，信匯電商已服務(wù)B2B中小電商企業(yè)超14萬戶，處理訂單超1100萬筆，累計收結(jié)匯超450億美元。
新時代新征程民營經(jīng)濟發(fā)展前景廣闊、大有可為。中信銀行表示，將持續(xù)強化對民營企業(yè)的服務(wù)升級、模式創(chuàng)新，切實解決民營企業(yè)發(fā)展中的痛點難點，助力萬千“繁星”，匯聚璀璨星河。
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