滿足美好生活需要 中信銀行舉辦APP財富大會
更新時間：2024/12/18 10:12:23 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
日前，中信銀行APP財富大會直播活動成功落地。作為一年兩次的財富大會收官之戰(zhàn)，本次活動以“信青年破次元財富大作戰(zhàn)”為題，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品、如何科學做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會員的美好體驗，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財富生活。
回歸投資原點，掌握自助理財“三板斧”
對于投資經(jīng)驗不足的年輕人來說，在面對財富積累的現(xiàn)實挑戰(zhàn)時，不可避免地會陷入困惑，尤其當代年輕人被稱為“APP世代”，生活走向深度APP化，線上自助買理財產(chǎn)品的門檻更高，產(chǎn)品要素太復雜看不懂怎么辦？市場起起伏伏，如何選出穩(wěn)健款？為此，在本次財富大會上，中信銀行從“基礎理論”到“實戰(zhàn)模擬”，帶Z世代回到投資的原點，學習如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。
在大會上，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時候，一定要明確收益性、流動性、風險性是投資的‘不可能三角’，即一個產(chǎn)品不可能同時滿足高收益性、低風險性、高流動性。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn)，相對流動性就會差一些，比如 “定期存款”就是這類產(chǎn)品，相對來說安全、收益性可觀，但通常會設計一個鎖定周期；在安全性和流動性這兩個指標上都比較好的產(chǎn)品，能做到“快進快出還穩(wěn)健”，那收益性通常就會低一些；在收益性和流動性這兩個指標上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品，在安全性上自然就差一點，如股票型基金等就屬于這類，預期收益相對較高、流動性較好、但安全性低。
“在投資這件事情上，是沒有辦法‘既要、又要、還要’，一定要確定自己更看重這三個指標中的哪一項或哪兩項，從而找到適合自己的產(chǎn)品。”中信銀行表示。為了讓客戶深度掌握收益性、流動性、風險性這一“選品三板斧”，中信銀行在大會上進行了實戰(zhàn)演繹，手把手教客戶如何在中信銀行APP通過“三性”視角選品，同時分享了豐富的選品工具，包括通過風險等級直接篩選目標產(chǎn)品、學會使用選品地圖，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據(jù)了解，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合，是中信銀行財富專家團隊從全市場在售上萬只產(chǎn)品中，在兼顧流動性、收益性和安全性的前提下，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品。
擁抱延遲退休，Z世代開啟備老新姿勢
隨著延遲退休明年開始施行，養(yǎng)老的話題在80、90后人群廣受關注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國居民養(yǎng)老財富管理發(fā)展報告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，在“Z世代”受訪者中，已經(jīng)有超過六成開始規(guī)劃未來養(yǎng)老，過1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開始實施。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代，也為社會帶來了全新的備老姿勢。
在本次大會上，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步，即登陸中信銀行APP，打開“幸福+”養(yǎng)老賬本，可以全面呈現(xiàn)個人養(yǎng)老資產(chǎn)，測算養(yǎng)老缺口和退休領取金額，對養(yǎng)老儲備了然于心后，就可以科學開啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會上，中信銀行還詳細講解了適配Z世代的拿鐵計劃理財定投攢錢工具，攢錢賬戶可以自動運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)無感知攢錢。
除了備老工具，本次財富大會還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書”——中信銀行財富管理團隊傾情編著的《長壽時代：做自己人生的CFO》。“這本小說體的備老工具書，巧妙地將300個與養(yǎng)老相關的知識點與日常生活中高頻出現(xiàn)的場景相結合，并加入了人物和對話，融入了豐富的故事性，從職場茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局，讀起來輕松有趣，每當遇到養(yǎng)老的難題，可以來翻一翻尋找答案。”中信銀行表示。
來銀行做會員，開啟全新財富與生活體驗
人均會員時代，一個人就能集齊好幾個VIP身份。那么，作為一家銀行，又會給大家?guī)砟男┎煌捏w驗呢？本次財富大會對中信紅會員的體驗進行了深度分享。
據(jù)了解，中信紅會員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會員等級，累計分為14級，每一級根據(jù)客戶所處的人生階段和財富周期精選匹配了財富服務或者生活好禮。例如R3級會員，即月日均金融資產(chǎn)達1萬元的客戶，等級權益會上線微信助理服務，為客戶在線答疑、進行業(yè)務和活動咨詢；R5會員，即月日均金融資產(chǎn)達5萬元的客戶，等級權益會配置理財經(jīng)理服務，在5萬元這個開啟多元化資源配置的起點，陪客戶邁入專業(yè)投資階段。
“中信紅會員的目標，是卡位客戶關鍵成長階段，提供更及時、更精準、更前置的服務。會員自2024年1月1日開始運營，到目前為止超過1000萬人激活了會員身份，會員系列成長活動受到了客戶們的熱烈回應和喜愛，會員在粘性，成長動力等方面都高于非會員客戶。”中信銀行表示。
據(jù)了解，中信紅會員2.0已經(jīng)上線，針對會員新手禮、每日簽到禮、會員升級禮、會員生日禮、能量值樂園、周三會員日、每季度會員節(jié)，實現(xiàn)了玩法和體驗的雙重升級。
作為本年度收官活動，中信銀行在本次財富大會上表示，“創(chuàng)造價值是初心，美好陪伴是體驗，助力成長是目標，中信銀行將持續(xù)升級客戶財富、福利雙重體驗，陪伴客戶擁抱更美好的財富生活。”
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回歸投資原點，掌握自助理財“三板斧”
對于投資經(jīng)驗不足的年輕人來說，在面對財富積累的現(xiàn)實挑戰(zhàn)時，不可避免地會陷入困惑，尤其當代年輕人被稱為“APP世代”，生活走向深度APP化，線上自助買理財產(chǎn)品的門檻更高，產(chǎn)品要素太復雜看不懂怎么辦？市場起起伏伏，如何選出穩(wěn)健款？為此，在本次財富大會上，中信銀行從“基礎理論”到“實戰(zhàn)模擬”，帶Z世代回到投資的原點，學習如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。
在大會上，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時候，一定要明確收益性、流動性、風險性是投資的‘不可能三角’，即一個產(chǎn)品不可能同時滿足高收益性、低風險性、高流動性。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn)，相對流動性就會差一些，比如 “定期存款”就是這類產(chǎn)品，相對來說安全、收益性可觀，但通常會設計一個鎖定周期；在安全性和流動性這兩個指標上都比較好的產(chǎn)品，能做到“快進快出還穩(wěn)健”，那收益性通常就會低一些；在收益性和流動性這兩個指標上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品，在安全性上自然就差一點，如股票型基金等就屬于這類，預期收益相對較高、流動性較好、但安全性低。
“在投資這件事情上，是沒有辦法‘既要、又要、還要’，一定要確定自己更看重這三個指標中的哪一項或哪兩項，從而找到適合自己的產(chǎn)品。”中信銀行表示。為了讓客戶深度掌握收益性、流動性、風險性這一“選品三板斧”，中信銀行在大會上進行了實戰(zhàn)演繹，手把手教客戶如何在中信銀行APP通過“三性”視角選品，同時分享了豐富的選品工具，包括通過風險等級直接篩選目標產(chǎn)品、學會使用選品地圖，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據(jù)了解，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合，是中信銀行財富專家團隊從全市場在售上萬只產(chǎn)品中，在兼顧流動性、收益性和安全性的前提下，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品。
擁抱延遲退休，Z世代開啟備老新姿勢
隨著延遲退休明年開始施行，養(yǎng)老的話題在80、90后人群廣受關注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國居民養(yǎng)老財富管理發(fā)展報告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，在“Z世代”受訪者中，已經(jīng)有超過六成開始規(guī)劃未來養(yǎng)老，過1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開始實施。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代，也為社會帶來了全新的備老姿勢。
在本次大會上，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步，即登陸中信銀行APP，打開“幸福+”養(yǎng)老賬本，可以全面呈現(xiàn)個人養(yǎng)老資產(chǎn)，測算養(yǎng)老缺口和退休領取金額，對養(yǎng)老儲備了然于心后，就可以科學開啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會上，中信銀行還詳細講解了適配Z世代的拿鐵計劃理財定投攢錢工具，攢錢賬戶可以自動運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)無感知攢錢。
除了備老工具，本次財富大會還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書”——中信銀行財富管理團隊傾情編著的《長壽時代：做自己人生的CFO》。“這本小說體的備老工具書，巧妙地將300個與養(yǎng)老相關的知識點與日常生活中高頻出現(xiàn)的場景相結合，并加入了人物和對話，融入了豐富的故事性，從職場茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局，讀起來輕松有趣，每當遇到養(yǎng)老的難題，可以來翻一翻尋找答案。”中信銀行表示。
來銀行做會員，開啟全新財富與生活體驗
人均會員時代，一個人就能集齊好幾個VIP身份。那么，作為一家銀行，又會給大家?guī)砟男┎煌捏w驗呢？本次財富大會對中信紅會員的體驗進行了深度分享。
據(jù)了解，中信紅會員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會員等級，累計分為14級，每一級根據(jù)客戶所處的人生階段和財富周期精選匹配了財富服務或者生活好禮。例如R3級會員，即月日均金融資產(chǎn)達1萬元的客戶，等級權益會上線微信助理服務，為客戶在線答疑、進行業(yè)務和活動咨詢；R5會員，即月日均金融資產(chǎn)達5萬元的客戶，等級權益會配置理財經(jīng)理服務，在5萬元這個開啟多元化資源配置的起點，陪客戶邁入專業(yè)投資階段。
“中信紅會員的目標，是卡位客戶關鍵成長階段，提供更及時、更精準、更前置的服務。會員自2024年1月1日開始運營，到目前為止超過1000萬人激活了會員身份，會員系列成長活動受到了客戶們的熱烈回應和喜愛，會員在粘性，成長動力等方面都高于非會員客戶。”中信銀行表示。
據(jù)了解，中信紅會員2.0已經(jīng)上線，針對會員新手禮、每日簽到禮、會員升級禮、會員生日禮、能量值樂園、周三會員日、每季度會員節(jié)，實現(xiàn)了玩法和體驗的雙重升級。
作為本年度收官活動，中信銀行在本次財富大會上表示，“創(chuàng)造價值是初心，美好陪伴是體驗，助力成長是目標，中信銀行將持續(xù)升級客戶財富、福利雙重體驗，陪伴客戶擁抱更美好的財富生活。”
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