中國擬加強(qiáng)預(yù)付卡管理 購萬元以上卡需實名登記
更新時間：2011-11-24 9:24:50 來源：新華網(wǎng)
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據(jù)國務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，商務(wù)部擬制定《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》，加強(qiáng)單用途商務(wù)預(yù)付卡管理，并于近日就該辦法征求意見。管理辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則向商務(wù)主管部門辦理備案登記，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則，在開展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)30日內(nèi)向工商注冊地的商務(wù)主管部門辦理備案登記。重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向地市級商務(wù)主管部門備案；非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向縣級(或直轄市地市級)商務(wù)主管部門登記。 集團(tuán)控股企業(yè)向工商注冊地的省級商務(wù)主管部門備案。
此外，辦法規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
對購買(充值)記名卡和一次性購買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實名登記。對個人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式；對單位購卡(充值)的，應(yīng)核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應(yīng)核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過合法支付機(jī)構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實名賬戶購卡(充值)的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實名賬戶賬號。
對單位一次性購卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡(充值)金額達(dá)5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金；同時應(yīng)核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
辦法還要求，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。(中新網(wǎng)財經(jīng)頻道)
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據(jù)國務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，商務(wù)部擬制定《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》，加強(qiáng)單用途商務(wù)預(yù)付卡管理，并于近日就該辦法征求意見。管理辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則向商務(wù)主管部門辦理備案登記，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則，在開展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)30日內(nèi)向工商注冊地的商務(wù)主管部門辦理備案登記。重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向地市級商務(wù)主管部門備案；非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向縣級(或直轄市地市級)商務(wù)主管部門登記。 集團(tuán)控股企業(yè)向工商注冊地的省級商務(wù)主管部門備案。
此外，辦法規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
對購買(充值)記名卡和一次性購買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實名登記。對個人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式；對單位購卡(充值)的，應(yīng)核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應(yīng)核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過合法支付機(jī)構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實名賬戶購卡(充值)的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實名賬戶賬號。
對單位一次性購卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡(充值)金額達(dá)5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金；同時應(yīng)核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
辦法還要求，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。(中新網(wǎng)財經(jīng)頻道)
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